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IGOFX外匯交易平臺(tái)中國(guó)區(qū)總代理張雪嬌，出生于1991年。 |
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跟單獲利的10%付給推薦人，級(jí)別越高，收益越高。 |
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IGOFX宣傳材料稱其受到瓦努阿圖共和國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)監(jiān)管。 |
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截至昨日，“IGO中國(guó)維權(quán)總?cè)?”已有1909名成員。 |
6月11日之后，張建和馮婷有了一個(gè)共同身份——“IGOFX金融騙局”受害人。
一個(gè)半月來，包括張建、馮婷在內(nèi)的受害者在不同的城市組織維權(quán)隊(duì)伍，尋找受害者、建立QQ群、收集受騙信息，并向公安部門舉報(bào)。
他們所做的一切只有一個(gè)目的——找到張雪嬌，追回?fù)p失的資金。
張雪嬌是IGOFX外匯交易平臺(tái)中國(guó)區(qū)總代理。6月11日，她卷款跑路，至今下落不明。
據(jù)媒體報(bào)道，近40萬名IGOFX投資者約300億人民幣“被騙”。
這被稱為又一個(gè)“龐氏騙局”。
崩盤
IGOFX“崩盤”于今年6月8日。當(dāng)天英鎊對(duì)美元匯率急劇下跌200點(diǎn)以上。
IGOFX投資者發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)上的“止損線”形同虛設(shè)，所有投資者賬戶全線爆倉，大量資金“被蒸發(fā)”。一名上海的投資者在該平臺(tái)共投入210萬元，他設(shè)置的“止損線”為85%，也就是當(dāng)虧損達(dá)到15%時(shí)，將及時(shí)止損，但當(dāng)天過后他的賬戶只剩下10萬元，且無法提現(xiàn)。
這個(gè)名為IGOFX的外匯交易平臺(tái)打著“躺著賺美金”的口號(hào)，宣稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上分紅及“人拉人，獲獎(jiǎng)勵(lì)”，在進(jìn)入中國(guó)半年左右的時(shí)間里，瘋狂發(fā)展下線約40萬人。
在民間反傳銷人士李旭看來，IGOFX的拉人頭、層層返利等行為已涉嫌傳銷。近年來，不少新型金融傳銷組織，打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號(hào)迷惑投資者，實(shí)際操作的仍是金字塔結(jié)構(gòu)的傳銷模式。
新京報(bào)記者接觸了約20名IGOFX的投資者，他們均表示當(dāng)初被親戚、朋友拉入伙。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX后，又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開戶。
河北唐山人馮婷就是被親戚發(fā)展成了一名下線。
今年3月初，親戚在微信上對(duì)馮婷說，找到一個(gè)很好賺錢的項(xiàng)目——IGOFX外匯交易平臺(tái)。有兩種賺錢的途徑，第一種是尋找投資者進(jìn)入平臺(tái)；第二種是直接投資。“這是一個(gè)躺著賺錢的項(xiàng)目，以小博大，外匯生意，就是錢生錢。”親戚的話讓馮婷半信半疑，一個(gè)月的軟磨硬泡后，馮婷還是動(dòng)了心，她投了3萬元人民幣，選擇投資者身份。
親戚的身份是第一種，主要尋找投資者進(jìn)入平臺(tái)投資并從中獲利。投資者把資金通過系統(tǒng)托管給操盤手，收益的70%屬投資者，操盤手拿走20%，剩下的10%則付給四個(gè)級(jí)別的介紹人，級(jí)別越高，收益越高。
今年4月，天津人張建和馮婷一樣，經(jīng)過姐姐的介紹進(jìn)入IGOFX，他分兩次投入了600美元。
一開始，張建和馮婷對(duì)于IGOFX能讓自己賺到錢深信不疑，這份信任隨著代理人給他們發(fā)送的平臺(tái)盈利數(shù)據(jù)又一點(diǎn)一點(diǎn)地累積。
“每天都有分紅，他們還會(huì)拿一些交易記錄給我們看。”張建說。
在一個(gè)叫為“IGO外匯”的群里，馮婷、張建每天都能看到代理人發(fā)的盈利截圖，“感覺有圖有真相。”
馮婷也確實(shí)嘗到了甜頭。
3月底，她得到過一些分紅，有好幾千元。不過4月份后，她再也沒拿到過分紅。
6月11日，馮婷登錄平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)自己的本金和交易記錄信息都沒了。她哭著打電話給當(dāng)初介紹她入伙的親戚，“我也不知道怎么回事，上面的代理都聯(lián)系不上。”親戚的回答讓她不知所措。
同一天，張建突然接到姐姐的電話，“出事了，錢提不出來。”他登錄IGOFX網(wǎng)站查詢個(gè)人資產(chǎn)，所有信息包括所投入的資金全部消失。
他們想去“IGO外匯”群一問究竟，卻發(fā)現(xiàn)群已被解散，近2000名群友被踢出群。
“消失”的張雪嬌
6月11日，IGOFX中國(guó)區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路，至今下落不明。
當(dāng)天下午，張建等人到處尋找張雪嬌的下落，她的同學(xué)提供了電話號(hào)碼，但是已經(jīng)關(guān)機(jī)，無法聯(lián)系，“她的同學(xué)也都被騙了。”
電話關(guān)機(jī)、微信不回，張雪嬌“消失”了。在眾多IGOFX被騙者口中，張雪嬌有一個(gè)馬來西亞的老公，她老公實(shí)為IGOFX的大股東。張雪嬌卷款跑路后是前往馬來西亞與其夫會(huì)合。
此時(shí)的張建等人才發(fā)現(xiàn)，他們對(duì)于張雪嬌一點(diǎn)都不了解，甚至有些人在事發(fā)后看到張雪嬌的照片才知道，看起來甜美柔弱的張雪嬌竟“導(dǎo)演”了這么大的金融騙局。
在眾多投資者眼里，張雪嬌有很多標(biāo)簽——成功人士、高顏值、年輕、有背景……
作為一名90后，26歲的張雪嬌之所以讓眾多投資者信任，不僅是因?yàn)樗荌GOFX中國(guó)區(qū)總代理，也因?yàn)樗隈R來西亞的老公在背后為其操盤。“那么大的一個(gè)平臺(tái)，沒人想過會(huì)出事。”張建說。
“她很會(huì)說，做事很精明。”這是張建和馮婷對(duì)張雪嬌僅有的一點(diǎn)直觀印象。在沒出事前，張雪嬌經(jīng)常會(huì)向下面的代理人提供交易截圖，再由代理人將截圖發(fā)在QQ群里，“除了一些高級(jí)代理外，很少有人見過她。”
事發(fā)后，張雪嬌的身份證及戶口等信息被扒出。
網(wǎng)上曝光的張雪嬌戶口本顯示，她出生于1991年2月，戶籍地為江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)，住址為常州市武進(jìn)區(qū)湖塘鎮(zhèn)星火北路72號(hào)。
有投資者曾根據(jù)張雪嬌的住址信息前往常州市，但無法找到張雪嬌。
“星火北路72號(hào)”目前已成為一家汽修店。該汽修店人員表示，近一個(gè)月陸續(xù)有人上門討債，一進(jìn)門就要找張雪嬌，店里根本就沒有這個(gè)人?，F(xiàn)在這個(gè)牌號(hào)是新的，老的“72號(hào)”早就不在這兒了。
資料顯示，張雪嬌為常州某職高畢業(yè)。該職高一名陳姓老師向新京報(bào)記者確認(rèn)，張雪嬌是她多年以前的學(xué)生。但陳老師近期因張雪嬌事件生活頗受影響，不愿多說。
此前，陳老師接受當(dāng)?shù)孛襟w采訪時(shí)表示，張雪嬌成績(jī)好,人也長(zhǎng)得漂亮，還擔(dān)任班干部，同學(xué)關(guān)系很好；她讀的是五年制大專，學(xué)的是財(cái)會(huì)專業(yè)。2011年畢業(yè)后她很少跟學(xué)校聯(lián)系。
張雪嬌跑路后，被稱為“IGOFX南京辦事處負(fù)責(zé)人”的武加偉電話也被打爆。每天，都有受騙者打電話給他詢問張雪嬌的下落或討說法。
7月23日，武加偉接受新京報(bào)記者采訪時(shí)，否認(rèn)自己是IGOFX南京辦事處負(fù)責(zé)人，也不清楚自己為什么會(huì)被當(dāng)作南京辦事處負(fù)責(zé)人，“我只是一個(gè)會(huì)員，投資IGOFX虧損了100多萬，我也是受害者。”
據(jù)武加偉介紹，他在南京有一家從事信息服務(wù)的公司，今年5月，張雪嬌主動(dòng)向他的公司尋求合作。之后，合作手續(xù)還沒有辦完，IGOFX就發(fā)生了崩盤事件。
武加偉對(duì)張雪嬌的第一印象挺好，但是崩盤事件后，他一直無法與張雪嬌取得聯(lián)系，他也不認(rèn)識(shí)IGO公司的其他管理層，“張雪嬌不是IGO的老板，她就是一個(gè)代理。”
資金未進(jìn)入外匯市場(chǎng)去向成謎
除了神秘的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點(diǎn)。
新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會(huì)員。2016年9月，她按照IGOFX發(fā)送電子郵件時(shí)備注的公司地址，委托新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，發(fā)現(xiàn)該公司的辦公地已人去樓空。
蘇靜慧稱，她立刻與IGOFX的上線對(duì)質(zhì)，“IGOFX的人都認(rèn)為我搬弄是非、搞破壞，把我踢出群。”此后，IGOFX改口稱公司搬去了瓦努阿圖，蘇靜慧覺得受騙，便撤資脫離了IGOFX。
7月23日，新京報(bào)記者登錄新西蘭政府專門查公司注冊(cè)的網(wǎng)站“COMPANIES OFFICE”，查詢IGO Holding Limited，發(fā)現(xiàn)有兩家重名公司，一家公司注冊(cè)于2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街，并于2015年6月注銷；另一家公司注冊(cè)于2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街，目前依然在冊(cè)。
據(jù)IGOFX外匯交易平臺(tái)官網(wǎng)介紹，IGOFX總部設(shè)于新西蘭，是一個(gè)“一站式的外匯交易平臺(tái)”，受到瓦努阿圖共和國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)監(jiān)管。
瓦努阿圖是南太平洋西部的一個(gè)島國(guó)，陸地面積1.2萬平方公里，其監(jiān)管的最大特點(diǎn)是離岸監(jiān)管、申請(qǐng)簡(jiǎn)單、監(jiān)管寬松，只要給錢基本就會(huì)發(fā)牌照。
7月21日，新京報(bào)記者在IGOFX官網(wǎng)上看到一份電子版本的瓦努阿圖監(jiān)管執(zhí)照，顯示公司名稱為IGO GLOBAL Limited，成立于2016年5月16日。其條款指出該執(zhí)照的有效期為1年。
除了公司名字，瓦努阿圖監(jiān)管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可能全身而退。
最大的疑點(diǎn)在于“交易數(shù)據(jù)涉嫌造假”。
多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實(shí)是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作為“盈利”。
“我們的錢根本沒有進(jìn)入外匯市場(chǎng)。”云南大理的投資者張國(guó)忠說，他查詢自己的MT4軟件（一款市場(chǎng)行情接收軟件）交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進(jìn)行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進(jìn)行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會(huì)從賬戶中扣除。最后只有交易結(jié)果，沒有交易過程。”
所謂的托管，也被稱為“跟單”，是IGOFX官網(wǎng)所稱的該平臺(tái)一大特色。用戶只需要向平臺(tái)的操盤手托付資產(chǎn)，無需再做操作即可獲得利益。
一名業(yè)內(nèi)人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個(gè)資金劃轉(zhuǎn)的中介，當(dāng)用戶選擇跟單時(shí)，資金從MT4里劃出，跟單結(jié)束資金會(huì)劃轉(zhuǎn)回來，MT4里沒有交易記錄，只有轉(zhuǎn)賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號(hào)源跟單或者用PAMM/MAM多賬號(hào)管理軟件托管賬號(hào)，資金都不會(huì)離開MT4賬號(hào)，并且在MT4上有交易記錄。
這些被托管的資金，并沒有交易記錄，那么錢去哪了？
7月21日，新京報(bào)記者致電MT4的開發(fā)商邁達(dá)克軟件公司中國(guó)辦事處。工作人員回應(yīng)稱，即便一個(gè)平臺(tái)使用的是正版MT4軟件，也無法確保平臺(tái)本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購(gòu)買，我們無權(quán)查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場(chǎng)。”
來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺(tái)的69051元，實(shí)際上進(jìn)入了一個(gè)名為銀盛支付服務(wù)股份有限公司的賬戶，類型為“網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物”。
銀盛支付是一家第三方支付機(jī)構(gòu)，其官網(wǎng)顯示，公司擁有支付牌照，可在全國(guó)范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。
7月21日，新京報(bào)記者致電銀盛支付，詢問該公司與IGOFX平臺(tái)的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答復(fù)。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復(fù)。
IGOFX平臺(tái)崩盤后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。
上述四家公司均成立于2010年以后，時(shí)間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊(cè)資本為300萬元，其余3家公司均是注冊(cè)資本不超過50萬元的小微企業(yè)。
7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對(duì)不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認(rèn)不明資金流入，“我們公司一個(gè)月流水一共才幾萬塊，沒有其他的錢進(jìn)來。”
崩盤前被忽視的預(yù)警
對(duì)于IGOFX外匯交易平臺(tái)的種種問題，在其崩盤前，并非沒有引起投資者的懷疑。
從去年底開始，一些專業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺(tái)沒有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財(cái)”的外衣，沒有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，依靠會(huì)員的資金投入盈利。甚至有專業(yè)外匯平臺(tái)在崩盤前3個(gè)月曾發(fā)布預(yù)警，希望投資者遠(yuǎn)離IGOFX。
在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關(guān)鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢到大量關(guān)于“IGOFX是騙局嗎”的內(nèi)容，大多內(nèi)容集中在去年底至今年3月。
去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔(dān)憂的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤后果不堪設(shè)想”等多篇有關(guān)IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據(jù)直指該平臺(tái)交易數(shù)據(jù)造假，并指出該平臺(tái)就是在利用與投資者信息的不對(duì)等上做文章，來達(dá)成圈錢的目的。
外匯專業(yè)網(wǎng)站“外匯110”上，關(guān)于“IGOFX”的搜索共有36條。外匯110網(wǎng)是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權(quán)網(wǎng)站，5年間先后曝光了600多家虛假交易商，在業(yè)內(nèi)具有較大的影響力。
最早的一條咨詢信息為去年5月30日發(fā)布，標(biāo)題為“IGOFX是黑平臺(tái)嗎？”
外匯110網(wǎng)于當(dāng)年6月1日回復(fù)稱：經(jīng)查詢獲悉IGO沒有任何監(jiān)管信息，也就是不受監(jiān)管的黑平臺(tái)。網(wǎng)頁設(shè)計(jì)也非常粗糙。請(qǐng)遠(yuǎn)離。
今年3月4日對(duì)該咨詢追加回復(fù)：經(jīng)再次查詢，IGO的監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于離岸監(jiān)管，監(jiān)管非常寬松，一旦平臺(tái)出事，沒有地方可以進(jìn)行維權(quán)。外匯交易風(fēng)險(xiǎn)大，不存在長(zhǎng)時(shí)間都是保本盈利、穩(wěn)賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷模式，請(qǐng)遠(yuǎn)離！
今年3月18日，“外匯110”發(fā)布《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文，起因是“近期接到了大量關(guān)于IGOFX的咨詢”。
文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料，總結(jié)出了IGOFX的三種高收益騙術(shù)，包括宣傳新概念外匯跟單；上級(jí)賺取下線推薦人頭費(fèi)，級(jí)別越高收益越高；下線越多，訂單量越多，返傭收益越高。
文章稱，結(jié)合以上三招騙術(shù)的運(yùn)作方式，可以看到不管IGOFX如何宣傳，也無法掩飾傳銷詐騙本質(zhì)。事實(shí)上所有的傳銷都是這種模式，換湯不換藥。
金融傳銷的套路無外乎四個(gè)套路：高額利息或者利潤(rùn)作為誘餌；國(guó)外旅游、豪車抽獎(jiǎng)、重金線上線下廣告、名人效應(yīng)等來裝點(diǎn)門面，以顯高大上；網(wǎng)頁設(shè)計(jì)粗糙，有多個(gè)域名隨時(shí)切換，曝光一個(gè)換一個(gè)；通常也會(huì)弄一個(gè)小監(jiān)管，來獲得投資者的信任。
文章最后提醒投資者，遠(yuǎn)離IGOFX金融傳銷詐騙。
一些投資者反映，他們也關(guān)注過網(wǎng)上出現(xiàn)的這些質(zhì)疑聲音，但每次一個(gè)質(zhì)疑文章發(fā)出來，就有人發(fā)布相應(yīng)的反質(zhì)疑文章進(jìn)行反駁，并指稱所謂的質(zhì)疑都是惡意中傷。
“我們也不知道哪邊是對(duì)的。”一名投資者說，加上當(dāng)時(shí)IGOFX平臺(tái)并沒有出現(xiàn)問題，所以也就繼續(xù)投資，“現(xiàn)在看來那些反質(zhì)疑文章都是故意洗白的，我們被誤導(dǎo)了。”
4月底，張建也曾有過疑惑，IGOFX平臺(tái)雖然投資者眾多，但根本沒有實(shí)際產(chǎn)品，是一個(gè)拉人頭分錢的游戲，類似傳銷模式。不過，他依然想“以小博大，賭上一賭”。
5月1日，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元。
這是他最后一次投錢。
等待
6月11日這天，對(duì)于張建和馮婷來說“像是昨天一樣，印象太深。”
在往IGOFX投錢時(shí)，馮婷對(duì)外匯的知識(shí)并不了解，被利益誘惑的她選擇盲目跟投。“如果錢能拿回來，絕對(duì)不會(huì)再投資。”她說，事情變成這樣主要是自己“太笨”。
張建雖然知道IGOFX可能是一個(gè)分錢游戲的騙局，但他依然選擇放手一搏，想做分錢的贏家，“到最后卻是自作聰明。”
“往往在出事后才知道真相。”張建想得最多的，還是怎么找到張雪嬌，怎么把錢追回來。
在張雪嬌剛跑路那幾天，一些受騙者花了很多努力去找她，最終沒有結(jié)果。
他們選擇了報(bào)警。
根據(jù)多名受害者描述，深圳是IGOFX在中國(guó)的詐騙起源地。6月30日，上百名來自全國(guó)各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權(quán)，希望公安部門能夠立案調(diào)查張雪嬌和IGOFX平臺(tái)，幫他們追回資金。
7月22日，新京報(bào)記者從深圳市公安局了解到，警方已經(jīng)立案調(diào)查，目前案件還在偵查階段。
在等待公安機(jī)關(guān)偵查之余，張建、馮婷等受騙者開始以所在的城市為據(jù)點(diǎn)，組建維權(quán)QQ群，統(tǒng)計(jì)受害人信息和被騙金額。
截至7月16日，張建所在的“IGO中國(guó)維權(quán)總?cè)?”維權(quán)人數(shù)達(dá)1919人；馮婷所在的“IGO中國(guó)維權(quán)河北分部”維權(quán)人數(shù)有199人；“IGO山東維權(quán)群”維權(quán)人數(shù)119人。
隨著統(tǒng)計(jì)表格的不斷補(bǔ)充，統(tǒng)計(jì)得出的受害人數(shù)和被騙金額不斷攀升。馮婷說，她掌握的受害者已經(jīng)超過4000人。
一名上海的投資者告訴新京報(bào)記者，他個(gè)人損失達(dá)200萬元。一名云南的投資者感到悔恨，他原來準(zhǔn)備為姐姐治療尿毒癥的6萬元全都沒了。
“群里有人想過自殺。”馮婷說，有投資者受不了投入所有的錢最后一分不剩，想選擇輕生來結(jié)束自己的生命。經(jīng)過群友勸說，才沒有發(fā)生不幸。
但從6月11日至今一個(gè)半月，張雪嬌還是沒有任何消息。
日子一天天過去，馮婷也開始變得焦慮，她會(huì)經(jīng)常失眠。每天看著群友們無奈的狀態(tài)，她只能干著急。
“不知道還能不能找到張雪嬌。”不只是張建這樣想，馮婷和一些投資者也設(shè)想過找到張雪嬌的難度，“不抓到人，怎么維權(quán)呢？”
張建說，如今他們能做的只有等待。
近期，張建、馮婷發(fā)現(xiàn)，不斷有人退出了維權(quán)群。群里也沒了建群初期的活躍，就連罵張雪嬌的都少了。
偶爾群里會(huì)有人問：“抓到張雪嬌了嗎？”
隔一兩個(gè)小時(shí)會(huì)有人回一句：“沒有”。
群里再次安靜下來。
龐氏騙局
龐氏騙局在中國(guó)又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”，是指騙人向虛設(shè)的企業(yè)投資，以后來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。龐氏騙局是一種最古老和最常見的金融領(lǐng)域投資詐騙。
這種騙術(shù)始于一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的意大利裔投機(jī)商人。1903年查爾斯·龐茲移民到美國(guó)，1919年他開始策劃一個(gè)陰謀，騙人向一個(gè)事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤(rùn)回報(bào)。然后，龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。
由于前期投資的人回報(bào)豐厚，龐茲成功地在七個(gè)月內(nèi)吸引了數(shù)萬名投資者，累積獲得的投資超過了1500萬美元。后人稱之為“龐氏騙局”。